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电商二清界定不清,有哪些是违规内容?

HiShop明娟 2021-02-04 11:19

  现在监管部门对于电商二清管的还是比较严格的,很多的商户号被关闭,支付也处于停滞阶段,该怎么办呢?下面一起先来了解有哪些是属于电商二清的违规内容吧。

  电子商务平台主要出现以下一种,将被认定为“二清”违规行为,我们要时刻关注!

  (1) 业务往来频繁,日/月累计交易金额过大。例如,日/月累计交易量在前30名之内,与实际业务规模不匹配。

  (2) 资金集中转入和分散转出涉及跨地区交易。

  (3) 商户进出资金数额与其实际经营规模和经营活动明显不符。

电商二清界定不清,有哪些是违规内容?

  (4) 例如,为了避免单笔交易金额过多,多笔交易的金额接近触发风险控制的金额。

  (5) 在支付业务中,自行充值金额较大,转出不合理,与其业务模式不匹配。

  (6) 商户支付资金快进快出,不留余额;或留一定比例余额转出,过渡性明显。

  (7) 采取平台对接或“大商户”模式接入,留存商户结算资金,自行进行商户资金结算,或先将客户资金转入网络平台账户,再由网络平台结算给平台的二级商户。

  (8) 多个不同的商户使用同一银行结算账户。除连锁经营或集团经营的特殊商户需要募集资金外。

电商二清界定不清,有哪些是违规内容?

  (9) 商户或平台为客户开设的账户或提供的电子钱包具有充值、消费、取款等支付功能。

  (10) 外包机构或商户的商业登记名称或商业网站上有“支付”、“结算”、“电子钱包”等内容,或商业网站上有“支付”、“芝罘”等内容,但未取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》。

  (11) 日常查询、订单转移等涉及大量投诉,且无法提供有效的订单凭证,大部分投诉都是通过退款方式处理。

  (12) 外包机构或商户被媒体报道有“两清”等违法行为。

  如何有效规避多数电子商务平台面临的“二清”风险?

  事实上,该平台之所以与“二清”挂钩,核心原因是其没有持有《支付业务许可证》。但是,要想获得牌照并不容易,因此唯一实用有效的解决方案还是需要借助分账系统来实现。HiMall分账旨在为电商平台提供资金收付、账户管理、资金合规等一体化整体解决方案,有需要可以咨询我们的客服。

文章来源:未知

电商二清
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